Home-theater-designers
Excel je účinný nástroj, zejména pro finanční analytiky a účetní. Ať už jste analytik výzkumu, investiční bankéř nebo jen někdo, kdo se snaží vytvořit model DCF, tyto vzorce vám pomohou.
1. PMT
Formula: =PMT (rate, nper, pv, [fv], [type]) Hodnotit : Úroková sazba za každé období.
nDue : Celkový počet plateb.
PV : Výše půjčky nebo současná hodnota všech plateb.
[F v] : Toto je volitelný argument, kde můžete zadat cílový zůstatek hotovosti, který byste chtěli po splacení půjčky; ve výchozím nastavení je nastavena na 0.
[typ] : Toto je volitelný argument, kde si můžete vybrat, zda chcete provést platby splatné na začátku (1) nebo na konci období (0); ve výchozím nastavení je nastavena na 0.
The PMT funkce umožňuje realitním analytikům sestavit finanční model pro výpočet pravidelných plateb na splacení jistiny v daném termínu. Tuto funkci však můžete použít pro jakýkoli typ půjčky.
Analytici proto budou potřebovat částku jistiny, úrokovou sazbu a frekvenci plateb. Následující příklad je příkladem půjčky ve výši 200 000 USD, která narůstá úrokem 6% s 5letým termínem.
To analytikovi říká, že tato půjčka ve výši 200 000 USD, která se každoročně připisuje úrokům ve výši 6%, bude vyžadovat roční splátku 47 479,28 USD za 5 let na splacení půjčky (tj. Jistina plus úrok).
Zde je důležité si uvědomit, že pokud se úrok zvyšuje měsíčně, efektivní úroková sazba se změní. To prozradí následující vzorec.
2. EFEKT
Formula: =EFFECT (nominal_rate, npery) Jmenovitá rychlost : Uvedená úroková sazba.
Npery : Počet případů, kdy se úrok za rok složí.
The ÚČINEK funkce vypočítá efektivní úrokovou sazbu. Když je například úroková sazba uvedena jako 10% složená měsíčně, efektivní sazba bude vyšší než 10%. Zde je příklad, který ukazuje tento výpočet s funkcí EFFECT.
3. XNPV
Formula: =XNPV (rate, values, dates) Hodnotit : Sazba, kterou byste chtěli diskontovat peněžní toky.
Hodnoty : Rozsah buněk obsahující peněžní toky.
Termíny : Data odpovídající peněžním tokům.
XNPV je variací NPV (čistá současná hodnota). Proto můžete použít XNPV k výpočtu čisté současné hodnoty. Rozdíl je však v tom, že XNPV nepředpokládá, že k peněžním tokům dochází ve stejných časových intervalech.
Při použití vzorce XNPV pamatujte, že argument sazby musí být vždy uveden v procentech (tj. 0,20 pro 20%). Pro platby byste měli použít zápornou hodnotu a pro příjmy kladnou hodnotu.
Buňky obsahující data musí být formátovány jako datum a ne jako text. Všimněte si také, že data musí být uspořádána v chronologickém pořadí.
Příbuzný: Jak seřadit podle data v aplikaci Excel
4. XIRR
Formula: =XIRR (values, dates, [guess]) Hodnoty : Odkazy na buňky na buňky obsahující peněžní toky.
Termíny : Data odpovídající peněžním tokům.
Tipni si : Volitelný argument, kde můžete zadat očekávané IRR; ve výchozím nastavení je nastavena na 0,1.
XIRR znamená Extended Internal Rate of Return. Podobně jako XNPV, jediným rozdílem zde je, že XIRR nepředpokládá, že k peněžním tokům dochází v pravidelných intervalech.
Pokud vás zajímá, proč aplikace Excel vyžaduje zadání odhadu, je to proto, že XIRR se vypočítává pomocí iterací. Pokud poskytnete odhad, iterace začínají od tohoto čísla, nebo 0,1 jinak.
Pokud se aplikaci Excel nepodaří vypočítat sazbu po určitém počtu iterací, vrátí a #JEDEN chyba. Excel také vrátí a #JEDEN chyba, pokud data nemají alespoň jeden záporný a jeden kladný peněžní tok.
5. ZRCADLO
Formula: =MIRR (values, finance_rate, reinvest_rate) Hodnoty : Odkazy na buňky na buňky obsahující peněžní toky.
Finance_rate : Náklady na kapitál.
Reinvest_rate : Očekávaná míra návratnosti reinvestovaných peněžních toků.
Podle XIRR jsou kladné peněžní toky reinvestovány při IRR. Upravená vnitřní míra návratnosti ( ZRCADLO ) předpokládá, že jsou investovány na náklady společnosti na kapitál nebo externí míru návratnosti.
Na rozdíl od funkce XIRR MIRR předpokládá, že k peněžním tokům dochází pravidelně. Mnoho dalších podmínek však zůstává stejných. V datech musíte mít alespoň jeden kladný a záporný peněžní tok a hodnoty by měly být v chronologickém pořadí.
6. CENA
Formula: =RATE (nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess]) nDue : Celkový počet plateb do splatnosti.
co je režim zmizení na Facebooku
PMT : Výše platby za každé období.
PV : Současná hodnota plateb po celou dobu životnosti dluhopisu, tj. Náklady na dluhopis.
[F v] : Toto je nepovinný argument, který můžete nastavit na požadovaný zůstatek hotovosti po konečné platbě; ve výchozím nastavení je nastavena na 0.
[typ] : Toto je volitelný argument pro nastavení splatnosti platby na konci (0) nebo začátku (1) období; ve výchozím nastavení je nastavena na 0.
[tipni si] : Toto je volitelný argument, do kterého můžete zadat odhadovanou sazbu; ve výchozím nastavení je nastavena na 0,1.
The HODNOTIT Tato funkce umožňuje analytikům vypočítat výnos dluhopisu do splatnosti. Tato funkce používá pro výpočet iterace, a pokud se výsledky nesbíhají do 20thiterace, vrátí a #JEDEN chyba.
Všimněte si, že cena vazby musí být záporné číslo, jinak funkce vrátí a #JEDEN chyba.
Příbuzný: Vzorce aplikace Excel, které vám pomohou vyřešit skutečné problémy
7. SLOPE
Formula: =SLOPE (known_ys, known_xs) Známý_ys : Rozsah buněk nebo pole sestávající ze závislých proměnných datových bodů.
Známé_xs : Rozsah buněk nebo pole sestávající z nezávislých proměnných datových bodů.
The SKLON funkce vypočítá sklon regresní přímky, také známé jako čára nejlepšího přizpůsobení. Toto je užitečný nástroj, pokud chcete vypočítat beta verzi akcie pomocí datové sady obsahující ceny akcií a denní úrovně indexu.
Následuje příklad, jak lze pomocí funkce SLOPE vypočítat sklon regresní přímky.
Pokud zadáte pouze jeden závislý a nezávislý datový bod, funkce vrátí a # DIV / 0 chyba. Pokud rozsahy zadané v každém argumentu nemají stejný počet datových bodů, funkce vrátí a #N/A chyba.
Nyní jste připraveni na sadu nástrojů pro finanční vzorce
Finanční modelování může být závratný zážitek s čísly, která se pohybují po vaší obrazovce. Tyto finanční funkce Excelu vám trochu usnadní život, takže při výpočtech nemusíte používat dlouhé a složité vzorce. Tyto funkce vám však nemusí pomoci s daní.
Podíl Podíl tweet E-mailem Platíte daně? 5 vzorců aplikace Microsoft Excel, které musíte znátVaše daně jsou brzy splatné a nechcete platit poplatek za pozdní podání? Využijte sílu aplikace Microsoft Excel a udělejte si v daních pořádek.
Číst dále Související témata- Produktivita
- Tabulkové tipy
- Microsoft Excel
- Správa peněz
- Matematika
- Osobní finance
- Rozpočet
- Tipy pro Microsoft Office
Arjun je vzdělaný účetní a miluje objevování technologií. Rád používá technologie, aby usnadnil pozemské úkoly a často je i mnohem zábavnější.
Více od Arjun RupareliaPřihlaste se k odběru našeho zpravodaje
Připojte se k našemu zpravodaji a získejte technické tipy, recenze, bezplatné elektronické knihy a exkluzivní nabídky!
Kliknutím sem se přihlásíte k odběru